2011年2Q　リスク資産運用状況

早いもので、もう今年も半分が経過しました。久しぶりに保有投信の運用状況をチェックしておきます。

我が家のリスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月（2011年2Q）の投資収益率は-2.4％。年初来では+1.27％、2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では-14.7％となっています。
（今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、既払手数料・税等込み）

なかなか、金融危機の傷からTotalでプラス圏に上がってこれませんが、それでも一番酷かった2009年2月(-46.6%)を考えると良くここまで回復したものです。

現在のリスク資産の配分は、日本株12％(EFA, VTの日本株部分を含む）、外国株46％（先進国株25％、新興国株21％）、日本債券35％、外国債券7％

なおこれらリスク資産とは別に、生活防衛資金をとして家計支出1年分を期間長めの定期預金にキープしたうえで、安全資産(流動性資金と定期預金)も毎月積み増しています。

現在のポートフォリオは以下の通り。

日本株

• TOPIX ETF(1306)
• CMAM日本株式インデックスe（積み立て中）

外国株

• Vanguard Total World Stock ETF(VT)
• Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)
• iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA)
• CMAM外国株式インデックスｅ（積み立て中）

新興国株

• Vanguard Emerging Markets ETF(VWO)
• eMAXIS新興国株式インデックス（積み立て中）

日本債券

• DLIBJ公社債オープン（短期コース）（積み立て中）
• DLIBJ公社債オープン（中期コース）（積み立て中）
• 個人向け国債 変動10年

外国債券

• CMAM外国債券インデックスｅ（積み立て中）
• 米ドルMMF（ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド）

銘柄は新たに個人向け国債変動10年が加わっています。
自分の力でコントロール出来る要因（特に長期にわたって確実に支払う信託報酬コスト）を第一に重要と考えて、この様な銘柄選択となっています。

各ファンドを自動積立し、まとまった額(だいたい1銘柄につき100万円以上)となったところでVTを中心とした海外ETFにリレーしていますが、最近のインデックスファンドの低コスト化や国内上場ETFの多様化により、必ずしも海外ETFが良いかどうかはわかりません(次のリレー投資タイミングは来年以降なので、その時の状況を見て考えますが、リレーをやめる可能性も)。