インデックス投資を始めて18年目に突入しました。
いつも言っていますが、凡人でもできる継続のコツは、積み立てなど作業を自動化・ルール化して、いちいち考えなくても出来る仕組みにすること。今はクレジットカードによる積立投資ができるので、証券口座残高を気にする必要も無いし、良い時代になりました。
さて、3ヶ月に1回のリスク資産の運用状況の確認。我が家のリスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月（2023年1Q）の投資収益率は+6.3％となりました。リスク資産への投資を始めた2006年2月以来の累計では+78.2％となっています。（今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、既払手数料・税等込み。確定拠出年金も含む）。
また、つみたてNISA口座は、オールカントリーで年間40万円をつみたて中（毎月30,000円、ボーナス月は50,000円）ですが、2018年枠が+76.7％、2019年枠が+71.6％、2020年枠が+53.1％、2021年枠が+13.6％、2022年枠が+3.0％、2023年枠が+1.3％となってます。
昨年末のマイナスが大きかったのですが、1,2月のプラスが大きかったですね。ただ、まぁタイミングを図る投資は私には出来ないので、ただ積み立てるのみです。
アセットアロケーション（2023年3月31日現在）
現在のリスク資産の配分は、日本株11％、外国株89％（先進国株77％、新興国株12％）、日本債券0％、外国債券0％。
eMAXIS Slimオールカントリーが保有投資信託の大部分で、追加投資もeMAXIS Slimオールカントリーと、確定拠出年金の先進国株式なので、リスク資産のアセットアロケーションは昨年末から全く変動ありません。
金融資産全体の中での現金比率はやや低下。クレカ積立がお得だと積立額を増やしすぎているので、CONNECT証券（セゾンカード）での積立はやめました。
現在は、SBI証券（三井住友カードプラチナプリファード）、楽天証券（楽天キャッシュ）、AUカブコム証券（au PAYカード）で投信積立を行っています。
ポートフォリオ（2023年3月31日現在）
現在保有している銘柄は以下の通り。
日本株
- 日本株式インデックスe（特定口座）
外国株
- 外国株式インデックスｅ（特定口座）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド（特定口座）
- たわらノーロード先進国株式（つみたてNISA）
- eMAXIS Slim 先進国株式（つみたてNISA）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）（特定口座及びつみたてNISA）（積み立て中）
- ＤＣダイワ外国株式インデックス（確定拠出年金）（積み立て中）
新興国株
- eMAXIS Slim新興国株式インデックス（特定口座）
保有銘柄は変動なし。
2024年から始まる新NISAの非課税枠を最大に活かすために、現在特定口座で保有している古いファンドを一部売却して、新NISAでオールカントリーを買い直す予定です。
その他動向など
2023年3月よりサービス開始した三井住友グループのOliveは、プラチナプリファードで発行しました。これにより、SBI証券のクレカ積立が5％還元（5万円積立で毎月2500ポイント）となっています。初年度年会費無料なのもありがたい。
興味がある方は、下記の紹介コードを使ってエントリーしてもらえると、お互いに1000円相当のVポイントが貰えます。
エントリーフォームはこちら：
https://pub.msg.smbc.co.jp/olive_syoukaicode_nyuryoku_CP01922?aff=CP01922_o_mlEDM_CT13514_tc&utm_source=ml&utm_medium=EDM&utm_ca
あとは、3月の積立完了後すぐに楽天証券からSBI証券へ投信の移管を行いました。
楽天証券は長期保有者に対するご褒美がほぼ無いので（2022年4月より保有残高に対するポイント付与（ハッピープログラム）が改悪）、長期保有するならSBI証券が良いです。
移管手数料の全額キャッシュバックキャンペーン「投信お引越しプログラム」も引き続きやっています。
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