本日より１0月ですね。
2010年3Qまでのリスク資産の運用状況を集計しました。
直近3ヶ月（2010年3Q）の投資収益率は+7.6％、年初来-0.04％。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では-21.7％となっています。
投資収益率は今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、既払手数料・税等込み。
一番ひどかった時期（2009年2月）が-46.6％でしたので、だいぶ回復したなぁという印象です（いまだマイナスですが・・・）。
ま、先は長いので、今はコツコツと積み立てるだけです。
現在のリスク資産の配分は、日本株16％(EFA、VTの日本株部分を含む）、外国株53％（先進国株30％、新興国株23％）、日本債券26％、外国債券4％
流動性資金と定期預金はこれらリスク資産とは別勘定としており、また、生活防衛資金をとして家計支出1年分を期間長めの定期預金にキープしています。
現在のポートフォリオは以下の通り。
日本株
外国株
- Vanguard Total World Stock ETF(VT)
- Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)
- iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA)
- CMAM外国株式インデックスｅ（積み立て中）
新興国株
日本債券
- DLIBJ公社債オープン（短期コース）（積み立て中）
- DLIBJ公社債オープン（中期コース）（積み立て中）
外国債券
- CMAM外国債券インデックスｅ（積み立て中）
- 米ドルMMF（ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド）
基本的に自分の力でコントロール出来るところ（＝コスト）はしっかりと抑えて、あとは大きな流れに任せるというスタイルなのですが、ここのところの長期金利低下（本日0.93％程度）は気になります。9月の民主党代表選前後に見られたように1日の変動も大きく、日本債券クラスの新規購入は9割がた短期のものとして警戒しています。
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こんばんは。
個人向け国債の記事でも書かせていただきましたが、長期金利は気になりますよね。
今まで国内債券はボラティリティが小さくて、かつコツコツと(本当に少しずつですが)リターンを積み重ねるアセットという印象があったので、ここまで金利が激しく動くと何だかどきっとしてしまいます。
＞田舎のKenさん
最近の長期金利の激しい変動はちょっと焦りますよね。
債券クラスを持つ意味は、リターンを上げる事ではなくリスクを下げる事だと考えて、欲張らずに短期債に逃げています。