2014年末 リスク資産運用状況

明けましておめでとうございます。本年も宜しくお願いいたします。

さて、2014年末までのリスク資産の運用状況を集計しました。

リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月（2014年4Q）の投資収益率は+4.1％、年間で+8.8％増加しました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+22.8％となっています。（今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、既払手数料・税等込み）

現在のリスク資産の配分は、日本株8％、外国株49％（先進国株30％、新興国株19％）、日本債券33％、外国債券10％

by 長期投資予想／アセットアロケーション分析

ファンドの海さんのツールで計算すると期待リターン4.32％、リスク11.95％（年率）といったアセットアロケーションです。

なお、流動性資金と定期預金は上記のリスク資産とは別勘定としており含んでいません。また、生活防衛資金として家計支出2年分を定期預金で別途キープしています。

現在のポートフォリオは以下の通り。

日本株

• 日本株式インデックスe（積み立て中）

外国株

• 外国株式インデックスｅ（積み立て中）
• ニッセイ外国株式インデックスファンド（NISA）

新興国株

• eMAXIS新興国株式インデックス（積み立て中）

日本債券

• DLIBJ公社債オープン（短期コース）
• DLIBJ公社債オープン（中期コース）（積み立て中）
• 個人向け国債 変動10年

外国債券

• 外国債券インデックスｅ（積み立て中）

年末に新興国株に追加投資を行うことでリバランスを行いました。また、毎月の積立については特に金額等変更無く継続中。このあたり私は特に相場観は持たずに機械的に行なっています。

さて、今年どうしようかと悩んでいるのがNISA口座です。昨年は初年度ということもありNISA口座を使ってみましたが、5年で利益を出さなければならないと、売却のタイミングを考えながら積み立てるのは慣れていない作業なので、若干ストレスに感じます。節税を主に考えるのは本末転倒なんですよね。

まぁ、この件は慌てて結論を出す必要はないので保留とします。