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2017年1Q リスク資産運用状況

今日から新年度ですね。
資産運用に関しては自動積立以外は何もしていませんが、四半期に一度定例の運用状況の確認を行います。

リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2017年1Q)の投資収益率は+2.14%となりました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+20.1%となっています。(今期末評価額÷(前期末評価額+今期投資額)で算出、既払手数料・税等込み)。

アセットアロケーション(2017年3月31日現在)

現在のリスク資産の配分は、日本株9%、外国株55%(先進国株35%、新興国株20%)、日本債券29%、外国債券7%。
※注:個人向け国債は元本保証される無リスク資産ですが、便宜上日本債券クラスに含んでいます。

(描画中)

なお、我が家の金融資産全体に占める上記リスク資産の比率は約50%となるよう調整しており、リスク資産とは別に現金と定期預金を保有しています。

また、別枠で家計支出2年分を生活防衛資金として定期預金にキープしています(生活防衛資金は普段は無いものとして扱い、本当にイザという時まで手を付けないお金の位置づけ)。

アセットアロケーションは前年に比べて外国株式クラスが伸びています。リバランス目安までは行かないけど、そろそろ積立比率の調整を意識しています。

ポートフォリオ(2017年3月31日現在)

現在、私が保有及び積立購入している投資信託銘柄は以下の通り。

日本株

  • 日本株式インデックスe(特定口座)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド(特定口座)(積み立て中)

外国株

  • 外国株式インデックスe
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド(特定口座及びNISA)(積み立て中)
  • たわらノーロード先進国株式(特定口座)(積み立て中)

新興国株

  • eMAXIS新興国株式インデックス(特定口座)
  • たわらノーロード新興国株式(特定口座)(積み立て中)
  • 野村インデックスファンド・新興国株式(Funds-i)(特定口座)(積み立て中)

日本債券

  • 個人向け国債 変動10年(特定口座)

外国債券

  • 外国債券インデックスe(特定口座)

前期の銘柄と変更はありません。

継続保有としている銘柄の中には、今となっては信託報酬コストが高めのものもありますが、含み益が大きくなっている為、暴落でも無い限りこのまま保有を続けます。

低コスト投資信託への乗り換えタイミングと方法
読者の方から「低コスト投資信託への乗り換えをすべきかどうか」、下記のご質問を頂きました。 ネタの提供をありがとうございます。 私は、6年程前から主にインデックス...

また、次の四半期も投資に関して特に何かする予定はなく、一定額を自動で積立てる予定です(何の面白みも無いですが、積立てなんてそんなもの。忘れて放っておくくらいで丁度良い)。

上記のファンドはSBI証券で保有しています(新生銀行ゴールドランク対策の野村インデックスファンド・新興国株式を除く)

SBI証券は投信保有残高によるポイント還元(投信マイレージ)が継続される限り、放ったらかし投資に最も有利なネット証券だと思います。

404 NOT FOUND | 投信で手堅くlay-up!(インデックス投資ブログ)
インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。
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じゅん@

アラフィフ会社員、既婚子なし、共働き。2006年から貯蓄と並行して低コストインデックス投信のつみたて投資を行っており、インデックス投資歴19年目。投資ブログを書き始めたのも同時期です。
国際分散投資派のほったらかし投資スタイルで資産形成を実践します。

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