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2016年3Q リスク資産運用状況

あっという間に9月も終わってしまいました。

四半期に一度の運用状況の確認を行います。

リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2016年3Q)の投資収益率は+3.0%となりました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+10.0%となっています(今期今期末評価額÷(前期末評価額+今期投資額)で算出、既払手数料・税等込み)。

アセットアロケーション(2016年10月1日現在)

現在のリスク資産の配分は、日本株8%、外国株50%(先進国株32%、新興国株18%)、日本債券34%、外国債券8%。

※注:個人向け国債は無リスク資産ですが、上記の日本債券クラスに含む




なお、我が家の金融資産全体に占める上記リスク資産の比率は約50%となるよう調整しており、リスク資産とは別にまとまった現金と定期預金を保有しています。

また、家計支出2年分を生活防衛資金として口座を分けてキープしています(生活防衛資金は無いものとして扱い、本当にイザという時まで手を付けない位置づけ)。

アセットアロケーションはほぼ変わりなく、リバランスは無さそうです。

ポートフォリオ(2016年10月1日現在)

現在、私が保有及び積立購入している投資信託の全銘柄は以下の通り。

■ 日本株

  • 日本株式インデックスe(特定口座)(積み立て中)

■ 外国株

  • 外国株式インデックスe
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド(特定口座及びNISA)
  • たわらノーロード先進国株式(特定口座及びNISA)(積み立て中)

■ 新興国株

  • eMAXIS新興国株式インデックス(特定口座)
  • たわらノーロード 新興国株式(特定口座)(積み立て中)
  • 野村インデックスファンド・新興国株式(Funds-i)(特定口座)(積み立て中)

■ 日本債券

  • 個人向け国債 変動10年(特定口座)

■ 外国債券

  • 外国債券インデックスe(特定口座)

7月より新興国株クラスのメインの積み立て銘柄をeMAXIS新興国株式からたわらノーロード 新興国株式に変更しました。
既に保有しているeMAXIS新興国株式は当面このまま保有を続けます。

iFreeインデックスファンドシリーズほか注目の低コストファンドが出てきていますが、私は新設ファンドは原則1年の運用報告が出るまでは様子見です。。

404 NOT FOUND | 投信で手堅くlay-up!(インデックス投資ブログ)
インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。

なお、上記のファンドはSBI証券で保有しています(新生銀行ゴールドランク対策の野村インデックスファンド・新興国株式を除く)

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今後の投資方針

日本株クラスは「日本株式インデックスe」がSBIポイント付与対象という事もあり、積み立てを続けてきましたが、低コストなファンドの取扱が増えていますので、そろそろ積み立て銘柄の変更を検討する時期かなと思っています。

それ以外、予定通りに積み立てが進捗しています。
次の3ヶ月も計画通りの毎月の積立以外には「特に何もしない」方針で継続します。

また、9月に満期となった定期預金がありますが適当な預け先が無く、楽天銀行の普通預金(マネーブリッジによる金利優遇で0.1%)に置いている状態です。
株価の急落などがあると臨時の追加投資に使ってしまいそうで、こちらもどうにかしないといけないな。

楽天銀行 口座開設はこちらから

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じゅん@

アラフィフ会社員、既婚子なし、共働き。2006年から貯蓄と並行して低コストインデックス投信のつみたて投資を行っており、インデックス投資歴19年目。投資ブログを書き始めたのも同時期です。
国際分散投資派のほったらかし投資スタイルで資産形成を実践します。

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