マネックス資産設計ファンド（育成型） 第一期運用報告書

妻が積み立てている「マネックス資産設計ファンド<育成型>」ですが、１月１１日に第一期決算があり、１年間の運用報告書がUPされていましたので、例によって簡単にチェックしてみました。

１．運用実績
今期の騰落率は－8.8％
国内外の債券マザーファンドが上昇したものの、国内外の株式およびリートマザーファンドが大きく下落したため、基準価額は下落したとされています。

各マザーファンドの状況。
国内株式 －19.22 ％ （TOPIX配当込み －19.27 ％）
外国株式 －4.09 ％ （ＭＳＣＩコクサイ・インデックス配当込み －4.08 ％）
日本債券 ＋2.92 ％ （ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合 ＋2.96 ％）
外国債券 ＋3.88 ％ （シティグループ世界国債インデックス ＋3.46 ％）
国内REIT －18.77 ％ （東証ＲＥＩＴ指数 －18.99 ％）
外国REIT －30.0 ％ （Ｓ＆Ｐ／シティグループ・グローバルＲＥＩＴインデックス －29.96 ％）

債券を除く全てのクラスがかなり下げている状況で、トータルでは１割以下のマイナスで済んでいるという事は、分散投資の賜物です。指数との乖離も比較的小さく抑えられていると思います。

２．諸費用明細（１万口当たり）
信託報酬 ９６円
売買委託手数料 ０円
有価証券取引税 １円
保管費用等 ２円
合計 ９９円

信託報酬＝期中平均基準価額×信託報酬率（0.9975％）より平均基準価額を算出すると約9624円となります。これより今期の実質の保有コストは1.03％でした。問題なし。

３．売買の状況
今期売買高比率
国内株式パッシブ・ファンド・マザーファンド 0.5
外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンド 0.74

４．利害関係人との取引
売買委託手数料総額に対する利害関係人への支払比率 0.6 ％

一応、今回が初めての決算と言うことで、特にコスト（信託報酬以外の隠れたもの）がどうなっているか気がかりでしたが、これについては特に問題なく健全に運用されているようです。